Агентство по финансовому мониторингу пресекло схему, при которой микрофинансовая организация «Экспресс Займ», по версии следствия, навязывала клиентам платные консультации. Как сообщили в АФМ, с 43 тысячами граждан в 18 регионах Казахстана заключили более 181 тысячи договоров на такие услуги.
Платную консультационную услугу в МФО ввели в августе 2024 года. Её цена зависела от суммы займа и включалась в основной долг. Заёмщикам, по данным ведомства, преподносили консультацию как обязательное условие для получения микрокредита или продления срока возврата и умалчивали о том, что от неё можно отказаться.
В итоге люди получали на руки меньше денег, чем было указано в договоре, но возвращать должны были всю сумму вместе с начисленным вознаграждением. При каждой пролонгации услугу оформляли заново.
Схему выявил департамент АФМ по Кызылординской области вместе с департаментом КНБ при координации прокуратуры. В отношении заместителя директора МФО избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Расследование продолжается, остальные подробности в ведомстве не раскрывают, ссылаясь на тайну следствия.
Это не первое дело АФМ о скрытых платежах при выдаче займов. Ранее агентство взялось за сервис, который выдавал микрозаймы в криптовалюте, а также за ломбарды «Альби», выдававшие займы без лицензии. В Костанайской области суд уже вынес приговор по делу о нелегальных микрозаймах.
