В Костанайской области вынесен приговор двум местным жителям за незаконную микрофинансовую деятельность без лицензии и легализацию преступных доходов. Они получили два года и два с половиной года лишения свободы в учреждении минимальной безопасности с конфискацией имущества, а также запрет заниматься предпринимательской и микрофинансовой деятельностью на семь лет. Приговор в законную силу не вступил.
По данным расследования, в 2024–2025 годах осуждённые организовали работу четырёх подконтрольных компаний — ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com». Сеть действовала преимущественно в районных центрах и посёлках области: деньги выдавали под залог ювелирных изделий, взимая 0,4% в день — около 146% годовых.
Письменные договоры займа с клиентами не заключались. Чтобы придать сделкам вид законной комиссионной торговли, оформляли формальные документы, где вознаграждение проводили как комиссию за отсрочку реализации товара либо плату за его хранение.
За два года услугами воспользовались более 1600 человек, доход от деятельности превысил 579 млн тенге. Конфискованы пять квартир, три автомашины и два земельных участка.
Схему, замаскированную под комиссионную торговлю, в Казахстане вскрывали и раньше: по делу сети ломбардов «Актив Ломбард» выявили более 19 млрд тенге преступных доходов. Отдельно в финансовой полиции расследуют выдачу микрозаймов в криптовалюте.
